So analysieren Sie Aktien

Wenn Sie ein Anfänger von Aktienanlagen sind, ist es immer eine gute Idee, den finanziellen Status der Aktien zu analysieren, in die Sie investieren möchten, statt sich auf die Gerüchte zu verlassen, die von sogenannten Experten und anderen Experten verbreitet werden. Es gibt zwei Möglichkeiten, eine Aktie zu analysieren. Eine ist die grundlegende Analyse und die andere ist die technische Analyse. Die technische Analyse einer Aktie erfordert ein gewisses Maß an mathematischen Kenntnissen. Sie müssen Diagramme und die Bewegung der Preistrends verstehen. Es ist eher eine mühsame Arbeit für einen Anfänger. Darüber hinaus hilft die technische Analyse, die Position für einen bestimmten Zeitraum zu verstehen. Es ist keine langfristige Perspektive.

Einführung in die technische Analyse für Anfänger

Der erste Schritt besteht darin, die Aktie zu identifizieren, in die Sie investieren möchten. Nehmen wir an, Sie möchten in die Aktie eines Winzerunternehmens ABC investieren. Sie besuchen eine Finanzwebsite, Yahoo Finance, CNN Money oder CNBCs Website. Sie geben das Tickersymbol der Aktie in ihr Preisinformations-Widget ein und beginnen mit der Recherche.

Es gibt vier Möglichkeiten, ein Unternehmen und seine Aktien zu untersuchen.

Als Erstes müssen Sie wissen, was die ABC Company eigentlich macht. Macht es etwas anderes als die Weine? Es gibt mehrere Unternehmen, die mehrere Produkte herstellen, von denen wir einige nicht kennen. Wir wissen zum Beispiel im Allgemeinen, dass General Electric Glühlampen herstellt, da in jedem Haushalt eine Glühlampe benötigt wird. Aber einige von uns wissen, dass General Electric auch Triebwerke von Flugzeugen herstellt und auch im Finanzbereich tätig ist.

Im Fall der ABC Company versuchen wir zu erforschen, neben den Weinen, ist es auch in der Produktion von Bieren und einer großen Auswahl an Limonaden beschäftigt. Möglicherweise kommt ein großer Teil des Einkommens aus der Herstellung von Limonaden. Es macht auch viel Geld, wenn man Bier macht. Die Einnahmen aus den Weinen machen nur einen kleinen Teil der Gesamteinnahmen aus.

Jetzt haben wir einige quantitative Informationen über seine Finanzen und wie sie Geld verdienen. Der nächste Schritt ist eine qualitative Recherche über das Unternehmen. Die qualitative Untersuchung beinhaltet das Verständnis des Preis / Gewinn-Verhältnisses und des Preis / Verkaufs-Verhältnisses des Unternehmens.

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis ist das Verhältnis des Aktienkurses zum Jahresergebnis der Aktie. Das Preis / Umsatz-Verhältnis ist das Verhältnis des Aktienkurses zum Jahresumsatz des Unternehmens. Neben diesen müssen Sie auch die Gewinnquote des Unternehmens verstehen und diese Zahlen mit denen anderer Unternehmen der Branche vergleichen. Darüber hinaus sollten Sie auch versuchen, andere wichtige Finanzinformationen über das Unternehmen zu erhalten, die Ihnen zur Verfügung stehen können.

Nachdem Sie die Finanzinformationen über das Unternehmen eingeholt und sich eine Meinung gebildet haben, sollten Sie auch herausfinden, was andere Analysten zu dieser Aktie sagen. Sie sollten auch versuchen, die neuesten Wachstumsraten bei Gewinn und Umsatz des Unternehmens zu erfahren. Überprüfen Sie die Ansichten der Insider und auch der institutionellen Anleger, die über Finanzspezialisten verfügen und in der Zukunft eine bessere Vorstellung von der Wertentwicklung der Aktie haben können. Sie verbringen viel Zeit damit, die Finanzen der Unternehmen detaillierter zu analysieren.

Wenn Sie wissen, dass die Aktie des Unternehmens unterbewertet ist, können Sie sie kaufen. Umgekehrt sollte die Aktie verkauft werden, wenn sie überbewertet ist.

Zeitungspapier und Fernsehberichte liefern die neuesten Nachrichten über die Leistung der Unternehmen. Möglicherweise hat das Unternehmen, in das Sie investieren möchten, kürzlich den Best Performance Award aus der Geschäftswelt gewonnen. Diese Nachricht wird sicherlich den Wert seiner Aktie steigern.

Nachdem Sie alle relevanten Daten über das Unternehmen erfasst haben, sollten Sie es synthetisieren, um zu bestimmen, ob Sie in seine Aktien investieren sollten. Nach Ansicht der Experten gilt als Faustregel, dass die PEG-Ratio, dh das Verhältnis von Kurs zu Gewinn und Wachstum, unter 1 liegen sollte. Mit anderen Worten, die Kursgewinnquote sollte gleich oder niedriger als der jährliche Prozentsatz sein Gewinnwachstumsrate. Es muss jedoch verstanden werden, dass das PEG-Verhältnis eine Daumenregel ist, und wie jede Regel gibt es auch Ausnahmen von dieser Regel. Dennoch hilft es Ihnen, den Wert der Aktie, in die Sie investieren möchten, einzuschätzen. Es ist immer ein Vergnügen, auf einem sicheren Boden zu sein, wenn Sie in Ihre Zukunft investieren. Aktienanalyse Ein Anleger kauft einen Aktienanteil, indem er verschiedene Ansätze anwendet, die seine Investition durch Erzielung reicher Gewinne bestätigen. Vor einer Investition ist es jedoch für einen Value-Investor erforderlich, die Finanzlage eines Unternehmens zu studieren, so dass die von ihm zum inneren Wert des Unternehmens erworbene Aktie eine höhere Rendite zum Liquidationswert verspricht (der Wert eines Unternehmens, wenn alle Vermögenswerte vorhanden wären) verkauft). Ein typischer Anleger würde Wachstumsaktien kaufen, die einen Aufwärtstrend aufweisen und für eine lange Zeit wahrscheinlich weiter wachsen werden. Ein technischer Investor (auch als Quant bezeichnet) trifft Entscheidungen auf der Grundlage der Marktpsychologie und der damit verbundenen Faktoren, die ein viel höheres Risiko beinhalten, sich jedoch als rentabler erweisen oder umgekehrt zu viel größeren Verlusten führen können. Die fundamentale Analyse jedes Unternehmens kann von verschiedenen Faktoren abhängen: effiziente Markttheorie, Wert und Wachstum, Wachstum zu einem vernünftigen Preis und die Qualität des Unternehmens.

1. Effiziente Markttheorie bezieht sich auf den stets korrekten Preis von Aktien, da alle erforderlichen Informationen zum aktuellen Preis verfügbar sind.

2. Die Börse legt den Preis fest.

3. Analysten entscheiden über den Wert eines Unternehmens auf der Grundlage seines Wachstumspotenzials.

4. Preis und Wert sind möglicherweise aufgrund von Irrationalitäten auf dem Markt nicht gleich.

Wertanleger müssen sich auf bestimmte strenge Regeln für die Art der Aktie stützen, die die folgenden Kriterien erfüllen:

1. Ergebnis: Das Unternehmensergebnis ist das Ergebnis nach Steuern und Zinsen.

2. Earnings per Share (EPS): Der Betrag der erfassten Erträge (auf Aktienbasis), die der Gesellschaft zur Verfügung stehen, um Dividenden an die Aktionäre zu zahlen oder in sich selbst reinvestieren.

3. Kurs / Gewinn-Verhältnis (P / E) (mit einer begründeten Obergrenze): Wenn die Aktie des Unternehmens bei 80 USD gehandelt wird und der Gewinn je Aktie bei 8 USD liegt, hat sie ein Vielfaches oder ein P / E von 10. Dies bedeutet dass die Anleger eine Rendite von 10% erwarten könnten:

8 $ / 80 $ = 1/10 = 1 / (PE) = 0,10 = 10%

Wenn er 4 Dollar pro Aktie verdient, hat er ein Vielfaches von 20 (20 mal 4 Dollar entspricht 80 Dollar). In diesem Fall kann ein Anleger unter den gleichen Bedingungen eine Rendite von 5% erzielen.

$ 4 / $ 80 = 1/20 = 1 / (P / E) = 0,05 = 5%

Ein niedriger P / E ist jedoch kein Indikator für unbeeinträchtigte Werte.

4. Price / Sales Ratio (PSR): Entspricht dem P / E-Verhältnis, außer dass die Aktien durch den Umsatz pro Aktie anstelle des Gewinns pro Aktie geteilt werden.

5. Debt Ratio: Prozentsatz der Schulden eines Unternehmens im Verhältnis zum Eigenkapital.

6. Dividendenrenditen oberhalb einer bestimmten absoluten Grenze.

7. Buchwertquote: Vergleich des Marktpreises mit dem Buchwert der Aktie je Aktie.

8. Marktkapitalisierungswert: Gesamtwert der ausstehenden Aktien eines Unternehmens (Marktpreis pro Aktie? Gesamtzahl der ausstehenden Aktien).

9. Eigenkapitalrendite - ROE: Nettoergebnis nach Steuern, geteilt durch das Eigenkapital des Inhabers.

10. Beta: Vergleich der Volatilität der Aktie mit der des Marktes.

11. Institutionelles Eigentum: Prozentsatz der ausstehenden Aktien eines Unternehmens, die sich im Besitz bestimmter Institute befinden: Versicherungsgesellschaften, Investmentfonds usw.

Zu lernen, seine Aktien zu analysieren und damit den gewünschten Gewinn zu erzielen, ist in der Tat ein kontinuierlicher Prozess, da keine marktwirksamen Theorien jemals ein einwandfreies finanzielles Ertragssystem vorhersagen können. Auch wenn man durch das Studium des Marktes vernünftig investiert, kann die Überbewertung oder Unterbewertung von Aktien oft durch Marktgefühle bestimmt werden.